1 月 9 日消息，上海市杨浦区人民法院近日审结了上海首例利用数字人民币“跑分”案件，经司法审计，2023 年 5 月至 6 月间，犯罪团伙共计从 900 余个数字人民币账户中取现 1000 余万元，其中 80 余万元系被电信网络诈骗被害人转入钱款。

注：“跑分”就是一种“洗钱”行为。有人专门利用银行账户或第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，从中赚取佣金，这种行为被称为“跑分”。

IT之家附案件回顾：

2023 年 5 月底，汪某来到位于本市杨浦区的某银行 ATM 机处，在短短两小时内，使用 10 多个不同手机号码注册的数字货币账户，通过 ATM 数字人民币兑换功能取现 30 笔，金额高达 12.3 万元，几乎将当时 ATM 机内存放的现金全部取空。

明显“超标”的账户数量，过于频繁的兑换次数，短时大量的取现金额，立即引起了银行工作人员的警觉，随即报案，就此揭开了一起利用数字人民币账户为境外电信网络诈骗、赌博等上游犯罪分子拆分转移赃款进行“跑分”的团伙犯罪案件。

原来，随着数字人民币的快速发展，为适应支付方式出现的新变化，该银行积极进行数字人民币的对接与智能设备的升级，上新了数字人民币 ATM 兑换功能，只需“手机号码 + 验证码 + 支付密码”，即可从 ATM 机内兑换取出现金。